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刷“流水”就能辦理貸款?男子掉入“洗錢”陷阱

2024-02-22 09:08 來源:極目新聞

  “急用錢?加微信,不看征信,快速放款!”不少群眾都曾看到過這類廣告。如果你信了,可能已掉入“陷阱”。這不,家住湖北陽新的溫某將銀行卡出借他人,通過刷“流水”辦理貸款,卻不想款沒貸到,花的錢打了水漂,甚至還因此觸犯了法律。近日,陽新縣檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對溫某提起公訴。

  2月20日,承辦檢察官介紹,溫某因做生意失敗而欠款,一直靠貸款維持還款。后因征信出現(xiàn)問題,溫某無法通過正常渠道辦理貸款,便一直在找其他貸款渠道。2023年6月,溫某聽朋友何某(另案處理)說在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有渠道可以辦理貸款,但是需要刷流水,且要去外地辦理,對方承諾差旅食宿全包。苦于無法貸款的溫某心動不已,與何某約好一同前往。

  9月14日,兩人按對方要求,購買機票前往外地并入住指定的酒店,在此期間,對方稱餐旅食宿的費用會在刷完流水后再行報銷。第二天,一男子帶溫某前往銀行,在辦理業(yè)務(wù)等待過程中,溫某銀行卡陸續(xù)收到20萬元、8萬元、20萬元三筆轉(zhuǎn)賬。男子告知溫某,需要取錢出來刷銀行流水才能完成貸款,并提醒溫某,在取款的過程中,如果銀行工作人員問及用途,要說明這筆錢取出來是公司用來發(fā)工資和獎金的。溫某根據(jù)對方的要求在柜臺先行取出25萬,而后在其他網(wǎng)點取出15萬。此時的溫某已經(jīng)意識到對方在轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)犯罪的贓款,但一時貪心,在利益面前,仍選擇“一意孤行”,繼續(xù)幫助對方取出剩下的8萬元。

  另一邊,在何某身上,同樣的事情也在發(fā)生。辦完“刷流水”手續(xù)后,對方讓溫某和何某回家等消息,馬上就能放款,而回家后的溫某和何某并沒有等來貸款,卻等來了公安機關(guān)的傳喚。經(jīng)查,兩人的銀行卡內(nèi)有大量詐騙贓款流入。

  2023年12月27日,該案移送陽新縣檢察院審查起訴。經(jīng)查,2023年9月,溫某為謀取私利,將名下銀行卡提供給他人使用,并按照對方要求,在銀行柜臺、ATM機取款及轉(zhuǎn)賬到指定賬戶,先后取款、轉(zhuǎn)賬合計48萬元。

  根據(jù)查明的事實,該院認(rèn)為,溫某明知其提供的銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入的資金是違法犯罪所得,仍然幫助他人取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的行為,涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪,應(yīng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任,遂于1月26日對溫某提起公訴。

  “在網(wǎng)絡(luò)貸款方式興起的當(dāng)下,犯罪分子會利用需求人群的急迫心理,以辦理貸款或信用卡需要幫助客戶包裝銀行流水等理由,收取相關(guān)銀行卡、手機卡、U盾等用于從事違法犯罪活動!背修k檢察官提醒,收購、出借、出租銀行卡或者參與協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款均涉嫌違法犯罪,切莫為了蠅頭小利,使自身陷入囹圄。

(責(zé)任編輯:張海蛟)

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刷“流水”就能辦理貸款?男子掉入“洗錢”陷阱

2024年02月22日 09:08    來源: 極目新聞    


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