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中國工商銀行

2011年07月05日 11:24   來源:新旅游報   

    一、貸款條件

    1、經(jīng)工商行政管理部門核準登記,并辦理年檢手續(xù)。

    2、有必要的組織機構(gòu)、經(jīng)營管理制度和財務管理制度。

    3、信譽良好,具備履行合同、償還債務的能力,無不良信用記錄。

    4、有固定住所和經(jīng)營場所,合法經(jīng)營,產(chǎn)品有市場、有效益。

    貸款行要求的其他條件。

    二、融資對象

    在北京市注冊,生產(chǎn)經(jīng)營正常,無不良信用記錄的小企業(yè)。

    三、產(chǎn)品體系 

    1、流動資金貸款

    營運資金貸款、周轉(zhuǎn)限額貸款、臨時貸款、法人賬戶透支等。

    2、國內(nèi)貿(mào)易融資

    國內(nèi)保理、國內(nèi)發(fā)票融資、國內(nèi)信用證、國內(nèi)信用證項下打包貸款、國內(nèi)信用證項下賣方融資、國內(nèi)信用證項下買方融資、商品融資等。

    3、國際貿(mào)易融資

    進口信用證、進口押匯、買方遠期信用證及信用證代付、提貨擔保、進口T/T融資、進口保理、出口打包貸款、出口信用證項下押匯與貼現(xiàn)、出口跟單托收項下押匯與貼現(xiàn)、福費廷、出口買方信貸、出口保理、出口發(fā)票融資、信用證保兌業(yè)務等。

    4、項目貸款業(yè)務

    固定資產(chǎn)投資項目貸款、項目臨時周轉(zhuǎn)貸款、并購貸款、出口買方信貸、項目貸款承諾函/意向書、房地產(chǎn)開發(fā)貸款等。

    5、票據(jù)業(yè)務

    銀行承兌匯票業(yè)務、承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務等。

    6、擔保業(yè)務

    保函業(yè)務等。

    7、其他業(yè)務

    信貸證明業(yè)務、法人商用房按揭貸款業(yè)務等。
    

    四、產(chǎn)品優(yōu)勢     

    1、完整的產(chǎn)品體系

    既可以提供信貸資金支持,又可以給予信用擔保服務;既可以提供商業(yè)票據(jù)服務,又可以給予貿(mào)易融資及貨款清算便利。

    2、靈活的融資方式

    可選擇信用、保證以及抵(質(zhì))押方式,憑借商用物業(yè)、商品貨權(quán)、應收賬款、金融票證等抵(質(zhì))押品,更可獲得便捷高效的融資服務。

    3、實用的融資安排

    中型企業(yè)項目貸款期限最長可達10年,小企業(yè)流動資金貸款期限可達3年;能提供靈活的提款和還款方式,以及具備市場競爭力的利率或費率水平。    

    五、貸款產(chǎn)品介紹

    1、資產(chǎn)便利融資

    憑借您所擁有的商用物業(yè)、商品存貨、應收賬款或金融票證等優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),就可在我行獲得便捷高效的貸款服務,具體包括:

    (1)商用物業(yè)貸

    產(chǎn)品定位

    以房產(chǎn)價值或商用物業(yè)的營運收益為貸款依據(jù),還原物業(yè)蘊含的內(nèi)在價值。在不改變物業(yè)性質(zhì)和用途的前提下,提供您營運所需要的融資幫助。    

    適用范圍

    已竣工驗收的并投入商業(yè)運營的土地、廠房、寫字樓、商鋪等。    

    產(chǎn)品優(yōu)點

    貸款期限靈活;

    貸款手續(xù)簡便,快速審批。    

    對應產(chǎn)品

    商用房抵押貸款

    商用房抵押貸款是客戶以自有的商場、寫字樓等商業(yè)營業(yè)用房或辦公用房作為抵押物,從我行獲得的貸款。

    法人商業(yè)用房按揭貸款

    法人商用房按揭貸款,是指貸款人向借款人發(fā)放的購置自營營業(yè)用房和自用辦公用房的貸款。

    (2)商品存貨貸

    產(chǎn)品定位

    可將商品或存貨質(zhì)押給我行,我行根據(jù)商品或存貨的市場價值,為您提供高質(zhì)押率的貸款,盤活賬面短期資產(chǎn),以備生產(chǎn)經(jīng)營之需。    

    適用范圍

    適用于大宗原燃材料、產(chǎn)成品等。   

    產(chǎn)品優(yōu)點

    盤活存貨,提高資產(chǎn)流動性;

    貸款手續(xù)簡便。    

    對應產(chǎn)品

    商品融資

    商品融資是客戶憑借自有的商品貨權(quán)而從我行獲得的融資。

    (3)應收賬款貸

    產(chǎn)品定位

    客戶憑借優(yōu)質(zhì)應收賬款申請貸款。我行將根據(jù)應收賬款的金額,為您提供最高至應收賬款金額100%的貸款,在提供融資便利的同時,優(yōu)化客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。    

    適用范圍

    向資信良好的大企業(yè)、政府機構(gòu)、軍隊等下游客戶銷售商品或提供服務所形成的應收賬款    

    產(chǎn)品優(yōu)點

    依托下游購貨商的信用,降低借款企業(yè)貸款條件;

    縮短下游購貨商占用貨款時間,加快資金回籠;

    更好維系與下游購貨商的關(guān)系,助您擴大銷售。    

    對應產(chǎn)品    

    國內(nèi)保理

    國內(nèi)保理業(yè)務是指境內(nèi)銷貨方(債權(quán)人)將其因向境內(nèi)購貨方(債務人)銷售商品、提供服務或其他原因所產(chǎn)生的應收帳款轉(zhuǎn)讓給我行,由我行為銷貨方提供應收帳款融資及商業(yè)資信調(diào)查、應收帳款管理的綜合性金融服務。    

    國內(nèi)發(fā)票融資

    國內(nèi)發(fā)票融資是指境內(nèi)銷貨方(借款人)在不讓渡應收帳款債權(quán)情況下,以其在國內(nèi)商品交易中所產(chǎn)生的發(fā)票為憑證,并以發(fā)票所對應的應收帳款為第一還款來源,由我行為期提供的短期貸款。    

    出口押匯/貼現(xiàn)(出口信用證項下的押匯/貼現(xiàn)、出口托收項下的押匯/貼現(xiàn))

    出口押匯/貼現(xiàn)是出口商以出口信用證、出口代收項下單據(jù)作質(zhì)押從我行獲取的融資。    

    出口保理

    出口保理是出口商在采用賒銷(O/A)、承兌交單(D/A)結(jié)算方式時,憑借發(fā)票及貨運單據(jù)從我行獲得的融資等服務。    

    出口發(fā)票融資

    出口發(fā)票融資是指在匯款結(jié)算方式的國際貿(mào)易中,憑出口商出具的商業(yè)發(fā)票,以貨物的應收帳款為第一還款來源,向出口商提供的貿(mào)易融資業(yè)務。    

    福費廷

    福費廷是出口商將信用證項下已承兌的應收賬款或應收票據(jù)賣給我行獲得的融資。    

    國內(nèi)信用證項下賣方融資

    國內(nèi)信用證項下賣方融資是指我行有追索權(quán)地對延期付款國內(nèi)信用證下單據(jù)進行的融資。    

    短期出口信用保險項下貿(mào)易融資

    短期出口信用保險項下融資是出口商憑借出口單據(jù)、出口信用險保險單等從我行獲得的融資。    

    出口退稅帳戶托管貸款等等

    出口退稅賬戶托管貸款是出口商將出口退稅賬戶委托我行管理,從我行獲得的貸款。

    (4)金融票證貸

    產(chǎn)品定位

    客戶憑借存單、債券、銀行承兌匯票等申請貸款。我行根據(jù)有價憑證和票據(jù)的種類,為您提供最高至憑證金額9成的貸款,讓您的資產(chǎn)流動增值。

    適用范圍

    經(jīng)過審查核實的存單、債券、銀行承兌匯票、基金等。

    產(chǎn)品優(yōu)點

    根據(jù)金融票證金額核定授信額度;

    手續(xù)簡便,能夠較快獲得融資。

    對應產(chǎn)品

    存單質(zhì)押貸款

    存單質(zhì)押貸款是以未到期的定期儲蓄存單、單位定期存單等,從我行取得貸款,到期歸還貸款本息的一種人民幣貸款業(yè)務。    

    國債質(zhì)押貸款

    國債質(zhì)押貸款,是指借款人以未到期的國債作質(zhì)押,從我行取得人民幣貸款,到期歸還貸款本息的一種貸款業(yè)務。    

    票據(jù)質(zhì)押貸款

    票據(jù)質(zhì)押貸款是以銀行本票、銀行承兌匯票等票據(jù)作質(zhì)押,從我行取得貸款,到期歸還貸款本息的一種人民幣貸款業(yè)務。

    2、交易便利融資 

    憑借客戶自身及交易對手的信用,或依托所購商品的內(nèi)在價值,以交易對應的未來現(xiàn)金收入為還款來源,在我行從容獲得融資和結(jié)算服務,輕松解決在訂貨、付款和收款等環(huán)節(jié)的資金困難。

    (1)采購便利融資

    產(chǎn)品定位

    想采購大額商品又缺乏相應資金的情況下,客戶可以在銀行存入一定比例的保證金,由銀行向賣方開出信用證促成采購交易。

    適用范圍

    在真實貿(mào)易背景下,客戶可以向銀行申請開立信用證,信用證項下的單據(jù)和貨物所有權(quán)歸銀行。開立進口信用證還需具備進口業(yè)務經(jīng)營權(quán),服務貿(mào)易項下開立信用證的,還應具備相關(guān)付匯資格。

    所購商品質(zhì)量和價值穩(wěn)定,易于變現(xiàn)。

    產(chǎn)品優(yōu)點

    借助銀行信用,企業(yè)僅需支付部分保證金即可實現(xiàn)大額采購;

    降低融資成本,減少利息支出。

    對應產(chǎn)品

    國內(nèi)信用證

    國內(nèi)信用證是我行為國內(nèi)采購商出具的有條件付款承諾,保證在收到貨運單據(jù)及符合約定的條款后對外付款。    

    進口信用證

    進口信用證是我行為進口商出具的有條件對外付款承諾,保證在收到貨運單據(jù)及符合約定條款后對外付款。

    (2)付款便利融資

    產(chǎn)品定位

    若客戶缺乏資金贖取到岸貨物,則可以信用證項下大宗商品做為抵押,向銀行申請融資用于支付相應貨款。我行還可在采購貨物的單證沒有到達之前,為企業(yè)提供提貨擔保。

    適用范圍

    信用證項下商品,如大宗原燃材料或產(chǎn)成品,質(zhì)量和價值穩(wěn)定,易于變現(xiàn)。

    產(chǎn)品優(yōu)點

    用現(xiàn)金分批贖貨,分解大宗貨物到岸后面臨的付款壓力。

    對應產(chǎn)品

    提貨擔保

    提貨擔保是在進口貨物先于貨運單據(jù)抵達港口時,我行向進口商出具的辦理提貨手續(xù)的書面擔保。    

    進口押匯

    進口押匯是進口商將信用證或進口代收項下單據(jù)交我行后獲取的短期融資。    

    國內(nèi)信用證項下買方融資

    國內(nèi)信用證項下買方融資,是指我行應開證申請人要求,與其達成國內(nèi)信用證項下單據(jù)及貨物所有權(quán)歸我行所有的協(xié)議后,我行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款的行為。

    (3)收款便利融資

    產(chǎn)品定位

    中小企業(yè)向大型企業(yè)賒銷商品,在完成交貨并檢驗合格后,可將應收賬款轉(zhuǎn)讓給我行,提前取得貨款,我行同時提供融資和收款服務。

    適用范圍

    購貨方一般為大型企業(yè),其資信狀況良好,有較強的支付能力;銷貨方與購貨方發(fā)生較長時間業(yè)務往來,所售商品質(zhì)量合格,極少發(fā)生退貨。

    產(chǎn)品優(yōu)點

    提前收回貨款,加速資金周轉(zhuǎn),擴大經(jīng)營規(guī)模;

    同時提供融資和收款服務。

    對應產(chǎn)品

    國內(nèi)保理

    國內(nèi)保理業(yè)務是指境內(nèi)銷貨方將其因向境內(nèi)購貨方銷售商品、提供服務或其他原因所產(chǎn)生的應收賬款轉(zhuǎn)讓給我行,由我行為銷貨方提供應收賬款融資及商業(yè)資信調(diào)查、應收賬款管理的綜合性金融服務。    

    國內(nèi)發(fā)票融資

    國內(nèi)發(fā)票融資業(yè)務是指境內(nèi)銷貨方在不讓渡應收賬款債權(quán)的情況下,以其在國內(nèi)商品交易中所產(chǎn)生的發(fā)票為憑證,并以發(fā)票所對應的應收賬款為第一還款來源,由我行為其提供的短期貸款。    

    國內(nèi)信用證項下的賣方融資

    國內(nèi)信用證項下賣方融資是指我行有追索權(quán)地對延期付款國內(nèi)信用證下單據(jù)進行的融資。    

    福費廷

    福費廷是出口商將信用證項下已承兌的應收賬款或應收票據(jù)賣給我行獲得的融資。    

    出口信用證項下押匯與貼現(xiàn)

    出口信用證項下押匯/貼現(xiàn)是出口商以出口信用證項下單據(jù)作質(zhì)押從我行獲取的融資。    

    3、網(wǎng)貸通

    (1)產(chǎn)品介紹:

    即小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款,是我行與小企業(yè)客戶一次性簽訂循環(huán)貸款借款合同,在合同規(guī)定的有效期內(nèi),客戶通過網(wǎng)上銀行自助進行的循環(huán)貸款合同項下提款和還款業(yè)務申請,銀行對客戶申請進行集中受理和處理的循環(huán)貸款業(yè)務。

    (2)業(yè)務流程:

 



    (3)借款人條件:

    ①具備工行小企業(yè)信貸管理辦法中申請辦理信貸業(yè)務的基本條件;

    ②借款人工行信用等級在A-級(含)以上;

    ③借款人為企業(yè)網(wǎng)上銀行證書版客戶,并開通相應證書權(quán)限;

    ④能夠提供足值、有效的房地產(chǎn)抵押或低風險抵押、并與工行簽訂最高額擔保合同。

    (4)產(chǎn)品優(yōu)勢:

    ①保障提款:貸款額度在合同期內(nèi)隨時提款有保障;

    ②使用靈活:合同一次簽訂,2年有效,隨借隨還,循環(huán)使用;

    ③手續(xù)便捷:全網(wǎng)絡操作,免去往來銀行之奔波,省時省力;

    ④高效自主:自主通過網(wǎng)上銀行操作,借款、還款款項實時到賬;

    ⑤降低成本:未使用貸款額度不計息,可自助提前還款,減輕財務壓力;

    ⑥高額授信:貸款額度最高可達3000萬元。

    (5)與一般小企業(yè)貸款比較

 

網(wǎng)貸通 一般小企業(yè)貸款
準入條件 擔保方式 房地產(chǎn)抵押或低風險質(zhì)押 抵質(zhì)押、信用、擔保、保證等
期限額度費用 最長期限 合同最長2年,單筆貸款最長1年 一般1年,最長3年,超過1年期必須采用整貸零償還款方式
貸款期限 7天-1年,合同有效期內(nèi)自主確定,期限靈活 貸款時確定期限
額度 3000萬以內(nèi),合同金額內(nèi)自主確定,額度靈活 3000萬以內(nèi),貸款時確定金額
利率費率 推廣期利率、承諾費率優(yōu)惠 利率一般上浮,無承諾費
實際利息 根據(jù)實際貸款金額、期限計息,降低成本 根據(jù)貸款總額、期限計息
提款還款 提款還款方式 循環(huán),隨借隨還 非循環(huán),一次性發(fā)放,還后不貸
使用渠道 網(wǎng)絡,自助,隨時隨地,高效便捷 客戶經(jīng)理,銀行網(wǎng)點
受理時間 全天候(銀行業(yè)務批處理、系統(tǒng)升級等時段除外) 工作時間
處理時效 實時 視銀行內(nèi)部效率
規(guī)?刂 規(guī)模保障 保障提款 沒有規(guī)模時暫停放款



    (6)應用案例

    案例一:高效便捷省人工

    浙江某從事農(nóng)藥貿(mào)易和相關(guān)包裝容器生產(chǎn)企業(yè),擁有近10年的經(jīng)營基礎后,國內(nèi)市場相對穩(wěn)定,企業(yè)著手開拓巴拉圭和巴西等南美國家的農(nóng)藥出口市場。為開拓新市場,連主管公司財務的夫人也跟著丈夫齊上陣,夫婦倆經(jīng)常出國,幾乎成了“常常不回家的人”。親自打理公司具體事務的時間少了,卻又分身無術(shù),這給企業(yè)主夫婦帶來不少的煩惱。這時候聽到業(yè)界朋友介紹,工行推出的網(wǎng)貸通產(chǎn)品,一次簽約,兩年內(nèi)可隨時隨地,隨借隨還,且手續(xù)簡便!拔以谀习肭蛞部梢圆倏刈约涸诩亦l(xiāng)公司的貸款嗎?”抱著嘗試的心態(tài),業(yè)主聯(lián)系了當?shù)毓ば,提交了貸款申請。

    在收到申請資料后,當?shù)毓ば械膶B毧蛻艚?jīng)理馬上約見了客戶。在與客戶面談中,客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)這個小企業(yè)經(jīng)營穩(wěn)定,抵押物足值可靠,南美的農(nóng)藥出口新市場已經(jīng)打開,今后可能存在深度合作的機會。當天,客戶服務團隊對調(diào)查資料經(jīng)過全面分析后,決定為其辦理網(wǎng)貸通業(yè)務。在客戶經(jīng)理短暫的操作指導后,客戶在企業(yè)網(wǎng)銀的貸款界面上按下了“提款”按鈕,1000萬元網(wǎng)貸通貸款瞬時到賬。

    這筆貸款讓企業(yè)感受了工行網(wǎng)絡融資的全新體驗,貸款的便利如囊中取物,使得公司能騰出更多的時間和精力去開拓市場。公司承諾將出口結(jié)算業(yè)務全部交由工行辦理。2009年,公司收匯500萬美元,2010年已有1800萬美元的訂單正在備貨。

    案例二:保障提款免擔憂

    浙江某數(shù)碼產(chǎn)品銷售公司主要經(jīng)營數(shù)碼電子產(chǎn)品、計算機、軟件及輔助設備、通訊設備批發(fā)及零售業(yè)務,在當?shù)厣虡I(yè)系統(tǒng)中有一定的知名度。由于行業(yè)競爭激烈,蘇寧、國美、宏圖三胞等大型連鎖賣場的開業(yè),對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生一定的沖擊。針對該情況,企業(yè)積極采取措施,打低價牌,創(chuàng)造新的利潤空間。每年五一、十一、春節(jié)等銷售旺季,企業(yè)都急需資金進購大批數(shù)碼電子產(chǎn)品,為銷售旺季做準備,企業(yè)資金較為緊張。此外,公司還經(jīng)常參加政府及企事業(yè)單位采購項目投標,由于投標有不確定性,這就要考量公司的風險判斷和資金來源。公司在參加項目投標時資金頭寸往往無法把握,有時資金留存過多影響普通銷售渠道進貨,有時多個項目同時中標給籌措項目墊付款帶來困難。發(fā)生前者情況將影響企業(yè)利潤,發(fā)生后者情況甚至會影響企業(yè)信用及今后發(fā)展。

    當?shù)毓ば薪?jīng)過調(diào)查,認為該公司所處行業(yè)競爭較為激烈,但企業(yè)已采取相應積極對策,經(jīng)營情況正常,公司渠道銷售資金需求具有間歇性特點、投標項目資金需求具有不確定性特點。客戶經(jīng)理抓住該公司前來咨詢普通流動資金貸款機會,向公司負責人營銷“網(wǎng)貸通”業(yè)務,并強調(diào)該產(chǎn)品授信后在期限及限額內(nèi)貸款規(guī)模保障、可隨借隨還且節(jié)約財務成本的特點。該公司負責人將他行相關(guān)產(chǎn)品和我行“網(wǎng)貸通”進行比較后立即在我行辦理“網(wǎng)貸通”業(yè)務500萬元。

    該公司負責人表示,選擇“網(wǎng)貸通”是看中該產(chǎn)品貼合其資金需求短、頻、快、省的特點,通過現(xiàn)代化網(wǎng)絡手段,企業(yè)足不出戶即可貸款,打破了時間和空間上的限制,更是省去了人情關(guān)、臉面關(guān),貸款規(guī)模有保證,滿足了小企業(yè)的典型融資需求。

    案例三:降低成本獲實惠

    浙江某汽車銷售公司是某汽車知名品牌當?shù)乜偞,在當(shù)馗縻y行貸款余額合計2000萬元。企業(yè)銷售狀況較為良好,往往銀行貸款期限未到時企業(yè)已有大量銷售款回籠。為減少財務費用,企業(yè)經(jīng)常需提前還貸。按銀行原來的操作模式,抵押貸款發(fā)放期限一般在半年以上。由此造成了該企業(yè)續(xù)貸、還貸頻繁,給企業(yè)人員帶來相當多的不便。

    網(wǎng)貸通業(yè)務的適時推出,恰好解決了這困擾銀企雙方的難題。企業(yè)將2000萬貸款全部歸并到了工行,予以一年期限授信后,企業(yè)按實際資金需求自助提款,有閑置資金入賬時及時還貸。企業(yè)既提高了資金綜合運用收益又節(jié)約了財務成本。

    由于工行網(wǎng)貸通貸款利率比企業(yè)原先利率稍高且須收取1%承諾費,企業(yè)開始時難以接受。當?shù)毓ば腥藛T從產(chǎn)品的特點、操作方法等入手,為企業(yè)仔細算了一筆賬,譬如根據(jù)企業(yè)還貸資金充裕的特點,建議提款期限在6個月以內(nèi),這樣實際利率比原先略微下降,按照企業(yè)原先一年中有3-4個月資金寬裕計算,還貸后暫不提款,又能節(jié)約30萬左右利息支出,相對20萬元承諾費來說,費用支出的減少仍然是顯而易見的。企業(yè)通過一段時間的嘗試,從開始時的疑慮,到現(xiàn)在對網(wǎng)貸通滿意接受,除了節(jié)約費用,網(wǎng)貸通的便捷、快速更是得到了財務人員交口稱贊。    

    4、易融通

    (1)產(chǎn)品介紹

    易融通即中國工商銀行為解決網(wǎng)商融資難題,針對廣大網(wǎng)商的資金需求特征,開發(fā)的一系列網(wǎng)絡平臺融資產(chǎn)品的總稱。其中網(wǎng)商微型企業(yè)貸款是中國工商銀行為在第三方電子商務平臺上經(jīng)營的網(wǎng)商微型企業(yè)提供的綜合在線申貸、自助提款和自助還款等服務功能的短期貸款業(yè)務產(chǎn)品。

    (2)業(yè)務流程

 

 

    (3)借款人條件

    借款人需具備工行的信貸業(yè)務基本條件:

 

貸款方式 條件 單個借款人
最高貸款限額
抵(質(zhì))押 投產(chǎn)或經(jīng)營期滿1年,
第三方電子商務平臺正式或收費會員
500萬元(含,下同)
保證 聯(lián)合保證 投產(chǎn)或經(jīng)營期滿3年,具有連續(xù)12個月(含)以上第三方電子商務平臺正式或收費會員資格 300萬元
普通保證 投產(chǎn)或經(jīng)營期滿1年,
第三方電子商務平臺正式或收費會員
200萬元
信用 投產(chǎn)或經(jīng)營期滿3年,具有連續(xù)36個月(含)以上第三方電子商務平臺正式或收費會員資格 100萬元


    (4)產(chǎn)品優(yōu)勢

    ①產(chǎn)品體系豐富:針對不同網(wǎng)商的特點,提供一系列豐富的融資產(chǎn)品,包括網(wǎng)商信用貸款,網(wǎng)商聯(lián)保貸款,網(wǎng)商普通保證貸款,網(wǎng)商抵質(zhì)押貸款。

    ②解決擔保難題:滿足一定條件可通過信用或聯(lián)保方式保證即可獲得貸款。

    ③手續(xù)便捷:全網(wǎng)絡操作,免去往來銀行之奔波;

    ④高效自助:自主通過網(wǎng)上銀行操作。

 

   

注:本頁面提供信息僅供參考,具體以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準,最終解釋權(quán)屬中國工商銀行。


(責任編輯:康博)

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商務進行時
上市全觀察

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