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記者暗訪揭開買賣銀行卡“灰幕” 月成交幾百件

2013年07月14日 07:31   來源:揚子晚報數(shù)字版   

這些竟是“商品”!

  網(wǎng)上偷偷銷售銀行卡的賣家多打著“賣銀行卡包”的旗號,點開頁面方見真實內(nèi)容。

 

 

  網(wǎng)上有不法分子倒賣信用卡,用以惡意透支,早已不是新聞;但你知道嗎?你的一張普通的借記卡(比如工資卡),里面沒有一分錢,在網(wǎng)上也能賣200元至500元!別驚訝,如今網(wǎng)上銷售的各種銀行卡應有盡有,甚至還提供開戶人真實身份證……一些賣卡者吹噓稱,什么樣的銀行卡都有,什么要求都可以辦妥。

  那么,卡販子是如何獲取這些銀行卡的呢?到底是什么人在買這些銀行卡呢?買去了又做什么用呢?近日,揚子晚報記者對此進行了暗訪。

  實習生 邢玉芳

  揚子晚報記者 沈春寧 薛蓓

  揚子晚報記者暗訪

  店家月成交幾百件

  一單就賣幾十上百張卡

  昨天,揚子晚報記者在一家知名電子商務網(wǎng)站的“寶貝搜索”欄中輸入銀行卡三字,立即有一列自動搜索條目展開,其中銀行卡銷售竟赫然在列,并且寶貝顯示數(shù)目多達208個。

  盡管搜索出的寶貝均以銷售卡包或銀行卡為名,但是,商家對銀行卡的銷售行為并不遮掩,寶貝展示圖像上羅列著一排各式各樣的銀行卡,并在圖像上方用藍綠色的字標注:低價出售銀行卡,安全便捷。

  占據(jù)搜索頁面前四位的銀行卡銷售商鋪顯示地址均為廣東深圳。這些店鋪主頁的共同特點是:僅有銀行卡銷售鏈接,并無任何多余的寶貝或者店鋪信息介紹,一切從簡。除了在該網(wǎng)站上能夠聯(lián)系上店家之外,寶貝描述里列有QQ號,暗示可以使用QQ私下聯(lián)系。

  揚子晚報記者還發(fā)現(xiàn),有些店鋪的銷售情況很不錯,其中一家店鋪顯示的6月20日-6月25日的成交記錄為425件,雖然顧客僅有7人,但每單交易量都很可觀,少則40張,多則100張。

  有網(wǎng)站專售銀行卡

  稱“隨意轉(zhuǎn)賬絕無限制”

  除了這些電商網(wǎng)站上的賣家,還有一些網(wǎng)站專門就是銷售銀行卡的:稱長期回收、出售各種銀行卡。昨天,揚子晚報記者很容易就搜索到了這樣的一些網(wǎng)站。這些網(wǎng)站頁面乍一看相當正常,里面主要是各種跟銀行卡有關(guān)的資訊信息,甚至有一些對銀行卡詐騙行為的提醒。但是仔細打開各個子欄目,才能發(fā)現(xiàn)一些端倪,比如有欄目里稱:“如客戶有要求,可以按客戶提供的名字開通網(wǎng)上銀行,全新卡,無任何交易記錄。”

  那么,這種卡有什么作用呢?網(wǎng)站稱:“隨意轉(zhuǎn)賬絕無限制,是您理想的中轉(zhuǎn)卡,如你正因為生意、業(yè)務等需要接受對方給你匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費,但又不想使用自己的真實身份證去銀行開卡,請聯(lián)系我,可根據(jù)客戶要求開通網(wǎng)銀服務,為你保密! 該網(wǎng)站還稱:“我們銀行卡出售的都是真卡,非復制卡,有銀行的回執(zhí)和開戶人資料。”

  一張銀行卡五六百元

  帶網(wǎng)銀和開戶身份證信息

  揚子晚報記者從店家那了解到,目前銷售的銀行卡形式多為一體式的,不光有一張銀行卡,還可以包括開通的網(wǎng)銀、身份證信息、開戶資料,要價400-500元不等。

  揚子晚報記者昨天先后聯(lián)系了三個店家,其中一家店主則表示可以賣卡。不過,店主表示出售的卡都是已經(jīng)辦理好的卡,價格500元一張,帶網(wǎng)銀、開戶身份證信息等。揚子晚報記者問能否指定開戶名或開戶地等信息,店家稱其“又去不了外地開卡”,所以無法指定,辦好的卡都是在廣東開戶的。

  揚子晚報記者又問購買后何時能拿到卡?對方稱,將以最快速度當天或者第二天通過快遞發(fā)出,買家拿到卡的時間“最遲后天”。不過,當揚子晚報記者試圖問更多關(guān)于這些卡的來源等信息時,這些店家就非常謹慎、不“搭理”記者了。

  揚子晚報記者還通過一家號稱做銀行卡服務的網(wǎng)站客服QQ了解到,該網(wǎng)站出售的銀行卡價格高達600元一張,每張銀行卡包含身份證信息、開戶資料和U盾。這個卡價格相對其他網(wǎng)店的略貴一些,不過客服人員表示可以指定開戶地及開戶名的。

  網(wǎng)上賣的卡哪來的?

  “買”民工身份證辦卡有可能

  如果買到的銀行卡是真卡,這些銀行卡又是從何而來?

  在暗訪中,卡販子們表示,他們主要通過三種方式獲取銀行卡:一是以每張100元左右的價格收購;二是批量購買遺失或被盜的個人信息和身份證件,然后辦理銀行卡;三是通過在銀行的“內(nèi)部關(guān)系”搞定。

  而另外一種相對常見的方式是:有的卡販子到各個工地上以10元/張的價格向農(nóng)民工借身份證到銀行開戶開卡;有些不發(fā)達地區(qū)要求不嚴的銀行留個身份證復印件掃描就開卡了,以這些身份證開的銀行卡便成為網(wǎng)上售賣的銀行卡來源。

  銀行員工倒賣卡劃不來

  在探訪南京眾多銀行的過程中,一些一線或中層管理員工都認為,銀行員工如果介入到銀行卡倒賣的利益鏈中,風險太大!艾F(xiàn)在造假很難,加上盜用客戶信息倒賣銀行卡的成本很高——一旦被發(fā)現(xiàn),對于銀行員工來說并不劃算,還不如做資金掮客獲利多!币晃汇y行管理崗位的員工直言不諱地說,“克隆卡倒是聽說過不少,但基本都刷不了”。

  ATM吞的卡也不可能被賣

  對于網(wǎng)上買賣的銀行卡來源,揚子晚報記者提出了網(wǎng)友的一種猜想——如果ATM柜員機吞的卡,是否有可能成為不法分子非法獲得銀行卡的一個渠道?

  “基本沒可能!”一家股份制銀行專業(yè)人士分析,柜員機上吞的卡一周沒人來認領(lǐng),就會進行剪角或打孔處理以作廢,而且這個過程都是雙人操作、雙人管理,后臺都有記錄,被吞的卡流失到外面的可能性幾乎不可能。

  誰在網(wǎng)上買卡?

  網(wǎng)上購買非法銀行卡

  不乏企業(yè)避稅及洗錢等

  幾位銀行業(yè)知情人私下幫揚子晚報記者分析總結(jié)了上網(wǎng)購買非法銀行卡的人群,大致分為五類:

  一、有些企業(yè)為了避稅或做假賬等原因,非法虛開一些銀行卡賬號,將公司賬號上的資金轉(zhuǎn)移到個人賬號上;

  二、還有一些公司業(yè)務往來需要接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費、送禮等,又不想使用真實身份的,就去網(wǎng)上購買銀行卡,便于轉(zhuǎn)賬;

  三、從事詐騙、洗錢的犯罪分子,他們?yōu)榱吮荛_警方的調(diào)查,不會使用真實身份證開銀行賬戶,必然會上網(wǎng)去買銀行卡;

  四、開信用卡套現(xiàn)的人;

  五、網(wǎng)店店主。他們也是銀行卡的主要購買人群。

  在網(wǎng)上開店的話都要實名認證,有的店家在網(wǎng)上開很多店,不同的店用不同的銀行卡,便于結(jié)賬,而且新開一家網(wǎng)店往往需要開多個賬戶來炒作信用,不乏一些網(wǎng)店店主在開店初期購買大量的銀行卡去刷信用。

  事實證明,以他人姓名開設的銀行賬戶確實為違法犯罪活動撐起了保護傘。

  2013年1月16日,安徽省鳳陽縣公安局原局長陶勇受賄案開庭。檢察機關(guān)查證,為躲避司法機關(guān)的檢察,陶勇利用職務之便,偽造居民身份證,并利用“章偉”的假身份開設了兩個銀行賬戶,其中一個用來存放自己的私房錢,另一個則專門用于收受巨額賄賂。然而,陶勇的“精明”終究未能逃脫法律的制裁。

  ■探訪

  南京開卡審查非常嚴

  現(xiàn)在去南京各家銀行辦理一張借記卡或信用卡,辦卡成本很低甚至免費。揚子晚報記者昨走訪南京新街口附近多家銀行發(fā)現(xiàn),有的銀行在借記卡開戶時要求收取5元-10元工本費,也有的銀行不收取這個費用,但要求最低限額存入10元-50不等。

  但銀行對借記卡及信用卡的辦理資料審查嚴格,要求需持本人身份證原件至銀行柜臺辦理。如果替他人代辦,則需持代辦人身份證原件及開戶人身份證原件至銀行柜臺辦理。

  ■提醒

  身份證切莫借給他人

  持卡人如何才能防范銀行卡信息被倒賣呢?江蘇銀聯(lián)人士昨接受揚子晚報記者采訪時提醒,不要通過不良中介機構(gòu)或委托他人辦理信用卡;不要將身份證、護照、社保/醫(yī)?、行駛證等證件轉(zhuǎn)借他人使用或交給他人保管;在提供身份證復印件等信息時要注明用途;不要隨意放置或丟棄銀行卡對賬單;不回來歷不明的短信;不要向不明身份的人透露個人信息。要通過正規(guī)途徑辦理銀行卡,保管好自己的各類證件和密碼,包括社保網(wǎng)、醫(yī)保網(wǎng)、住房公積金網(wǎng)上的個人信息。

  ■警方

  買賣銀行卡都涉嫌犯罪

  據(jù)警方相關(guān)人士介紹,警方在日常偵查辦案中發(fā)現(xiàn),購買銀行卡的人都是為了進行詐騙、逃稅、洗錢等違法犯罪活動,而且由于違法犯罪人員的真實身份不明,給打擊查處工作增加了很大困難。

  此外,該警方人士還明確表示,買賣銀行卡這一行為本身,就已涉嫌“妨害信用卡管理罪”,“一旦達到一定數(shù)量,就觸犯了《刑法》”。根據(jù)《刑法修正案(五)》之規(guī)定,對觸犯此法律條款的,最高可處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金。

  綜 合


(責任編輯:蔣詩舟)

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